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Fehlt nur noch ein "Hoffe geholfen zu haben."
....es klang so, als ob es ein konkretes Issue mit den Griffen beim Vorwärtsfahren gibt, was via OTA gefixt werden soll...deshalb der Hinweis, dass bei mir es immer einfährt (oder mit anderen Worten...ich habe da kein Issue....ggf ein Problem mit dem Fahrzeug?).
Wenn das auf einem Seal ist, dann ist es nicht so schön, dass das gar nicht wie ein Seal aussieht 
veli0s und die anderen...Danke für Eure Infos, echt super von Euch!
Just adding a few points...
Not only milage per year, but also...(even though mileage is the most important factor)
- Access to other cars on regular basis (some might offer better prices because you are considered more experienced)
- Relationship or family (you are considered to be more cautious)
- Certain jobs might give you better rates (be creative..I am in IT, but usually I just say that I am a Diplom Betriebswirt which is true)
- Garage (if you have access to a garage once or twice a week....)
- ..........plus some other points
Most of these points can not really be checked by the insurance as long as your story is legit (e.g. I never drive my parents car, but officially I do once or twice a week...also my car is half the week at my girlfriend...but officially it is every night in my garage or the garage at work...).
Also I have payment of 500 eur for the full comprehensive car insurance cases (Vollkaso).
Von den Xiaomi Gewinnen bekommst du Geld zurück, nur nicht aus der gezahlten BYD Versteuerung.
Danke Dir. Ich habe jetzt alle meine BYD verkauft via TR und habe rund 800 eur aus meinen Xiaomi Steuern wieder zurückbekommen. Gleichzeitig musste ich jetzt beim Verkauf keine Steuern zahlen auf den BYD Verkauf (das wären grob 1100+ gewesen // +22.7%)...so gesehen, habe ich damit meine 1900 eur wieder zurückbekommen. Gleichzeitig habe ich beim Kurs von 12.55eur komplett wieder zurückgekauft.
So bin ich grob bei plus/minus Null und hab so gesehen nichts draufgezahlt.
Try to use first check24 or verifox to compare prices. Try to find out how and if bonus years (schadensfreie jahre / years without damage) can be transferred from France to Germany. AI (Gemini or Chat GPT) is usually quite helpful for such questions plus any other follow-up questions.
I would also try to find some kind of confirmation from your previous French insurance fpr the 13 years without damage.
For comparison....I pay 870 eur now for comprehensive car insurance (Vollkasko), my SF class ist SF19...Its my first year with Vollkaso....they took this SF class because of my 18 damage free years in partial comprehensive insurance (Teilkasko).
From Gemini...
how ist it possible to transfer 13 years of driving a car without accidetns in France to Germany so that you can apply for sf13?
To transfer your French no-claims bonus (known as "bonus-malus" in France) to a German insurance company, allowing you to potentially get a high SF-Klasse like SF13, you need to obtain a specific document from your French insurer. This document is a certificate of no-claims bonus ("attestation de bonus-malus").
Here's a step-by-step guide on how to do it:
Contact your former French car insurance company and ask for an "attestation de bonus-malus" or "relevé d'information" (information statement). This is a standard document that every insurer must provide. This certificate will show: Your name and personal details.The start and end dates of your insurance contract.The vehicle(s) insured.Your driving history, including any claims or accidents.Your final bonus-malus coefficient, which directly reflects your number of accident-free years.
For 13 years of accident-free driving, your coefficient should be very low (e.g., around 0.50). This coefficient is the key piece of information that the German insurer will use.
When you apply for car insurance in Germany, you must provide the "attestation de bonus-malus" to the German insurance company. They will use the information on this certificate to determine your SF-Klasse (Schadenfreiheitsklasse). Recognition of EU Driving History: Since both France and Germany are in the EU, most German insurance companies will recognize and accept your French no-claims bonus. They will convert your French bonus-malus coefficient into the corresponding German SF-Klasse.SF13 and Beyond: A coefficient of 0.50 usually corresponds to the highest SF-Klassen, often SF25 or even higher, depending on the specific insurer's system. While you've driven for 13 years, the German system often has a wider range of SF classes, so you may be able to be placed even higher than SF13. This can lead to significant savings on your premiums.
Original French no-claims certificate: This is the most crucial document. Make sure it's the original or an official, high-quality copy.German translation (if necessary): While many German insurers are familiar with these French documents, having a sworn translation of the certificate can speed up the process. Ask the insurer beforehand if a translation is required.Proof of residency: You'll need to prove you are a resident in Germany (e.g., with your registration certificate from the local "Bürgeramt").Your French driver's license: Your French EU driver's license is valid in Germany, so you do not need to convert it.
Not all insurers are the same: While most major German insurers will accept foreign no-claims bonuses, some might be more difficult than others. It's recommended to compare offers from several insurance providers. Some companies, particularly those catering to expats, may have more streamlined processes.Gap in coverage: If you have a significant gap between your last French insurance policy and your new German one, some insurers may not accept the full no-claims period. It's best to apply for German insurance as soon as possible after your French policy ends.Insurance in your name: The no-claims bonus must be in your name as the policyholder. If you were a secondary driver on a policy, it may be difficult or impossible to transfer the SF-Klasse.
Leider gibt es verschiedene Steuertöpfe, die Bonusaktien werden im Steuertopf „Sonstige/Dividenden“ verbucht. Das heißt, hier zählen Aktienverluste nicht, sondern nur Verluste aus z.B. Hebelprodukten, Optionsscheinen. Das bedeutet du hast deinen Steuertopf Sonstige/Dividenden mit 1900€ gefüttert und bekommst das Geld durch Aktienverluste nicht zurück.
Das ganze ist wirklich schlecht gelaufen, ich bin genauso betroffen und ziemlich sauer 😡
Aber wenn ich jetzt verkaufe mit dem neuen Buy In, dann habe ich rund 10% Verlust, weil das der neue Buy In ist. Mit meinem "korrekten" Buy In Wäre ich rund 17% im Plus.
Bei einem Verkauf also mit Verlust, würde ich aus meinen Xiaomi Aktiengewinnen Geld zurück bekommen. Oder verstehe ich das falsch?
Gedankenspiel, kann erst morgen an Excel.
Besitz rund 2200 Aktien, 1900 Eur musste ich Steuern zahlen, TR lehnt die Ruckabwicklung ab.
An Sich war ich bei rund 17% im Plus, bin aber jetzt mit korrigiertem Buy In 11% im Minus.
Wenn ich jetzt alles verkaufe, bekomme ich Steuern wieder (hatte Gewinn mit Xiaomi gemacht),weil Verlust auf BYD und Eben keine Steuern.
Es KÖNNTE also sein, dass steuerlich gesehen, bei einem Verkauf, es plus/minus null ist?
Soweit ich es bisher berechnen konnte, kommt es am Ende auf dasselbe raus. Ich bin mit den Steuern quasi in Vorschuss gegangen.
Bei mir habe ich bei Trade Republic nur die Ankündigung per Mail zur Neuberechnung erhalten. Bisher wurde nur die Dividendengutschrift storniert. Statt 4,27 Euro nun 4,17 Euro.
Oder habe ich etwas übersehen? Weil für 10 Cent in meinem Fall, würde ich nichts machen.
Guck auf dein Cash Konto.
Mir wurden einfach 1900 Eur aus meinen TR Konto gestern ausgebucht. Bin im Urlaub, TR Konto einfach danach 700 Eur im Minus. Hab dann andere Aktien verkaufen müssen um das Konto auszugleichen. Nehme auch immer die TR Karte für alles.
Jetzt mal Ticket erstellt bei Trade Republic zur Gutschrift der gezahlten Steuern...
Danke Euch! Uff, tut weh, werde das auch versuchen...
